C’est difficile à croire, mais la moitié de l’année s’est déjà écoulée.
À partir de début juillet, vos clients recevront leurs relevés semestriels de la part des assureurs. Pour vous aider à préparer les discussions, nous avons élaboré cette trousse à outils pour vous aider dans ces conversations. Comme nous le savons, une bonne communication est ce qui fidélise les clients et une mauvaise communication est la raison pour laquelle ils vous quittent.
Structurer les outils autour d’un ordre du jour de réunion type.
Ordre du jour
Reconnectez-vous , faites le point sur ce qui s'est passé depuis la dernière réunion.
Évaluez les objectifs de planification et les progrès réalisés pour les atteindre. Renseignez-vous sur les changements dans la situation personnelle d'un client qui peuvent avoir un impact sur son plan financier.
Mettez à jour votre plan financier pour refléter les valeurs du 30 juin et déterminez si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre les objectifs précédemment établis. C'est là que Razor peut vous aider. Si vous avez besoin d'un plan pour quelqu'un, faites-le nous savoir et nous en créerons un. Remplissez simplement ce questionnaire et renvoyez-le-nous.
Examinez les performances de votre portefeuille. Il est important de disposer de points de référence pour comparer les performances de votre portefeuille personnel. Sans ces éléments, les résultats ne sont que des chiffres sur une page. Par ailleurs, expliquez que c'est le temps qui compte et non le timing des marchés qui compte . Et n'oubliez pas la valeur d'un graphique Andex .
Discutez de tout besoin de rééquilibrage. Refaites toujours les KYC , c'est quelque chose qui peut être envoyé à un client à l'avance afin qu'il vienne préparé pour la réunion.
Examinez la répartition des actifs et les investissements sélectionnés. La répartition actuelle des actifs répond-elle à leurs attentes, les fonds sous-jacents fonctionnent-ils comme prévu ? Leur KYC a-t-il changé et une réaffectation est-elle nécessaire ? Partager avec eux l’importance de maintenir une répartition d’actifs adéquate.
Passez en revue l'état des marchés et de l'économie depuis la dernière revue. Ayez à portée de main des documents de tiers pour discuter de l'économie. Pensez également à consulter l'une de nos mises à jour économiques et à écouter les plus récentes enregistrements .
Discutez de tout événement ou changement important susceptible d'avoir une incidence sur le plan de votre client. Passez en revue les changements récents apportés au taux d'inclusion des gains en capital à l'aide de cette présentation. et l'enregistrement .
Renseignez-vous sur les testaments et les procurations. Vous pouvez suggérer au client de remplir ce document, le Guide d'inventaire familial pour ses archives .
Confirmez que toutes les désignations de bénéficiaires sont en ordre et demandez une « personne de confiance » que vous pouvez contacter si le client ne peut être joint.
Répondez à toutes les questions et répondez à toutes les préoccupations.
Fixez une date pour votre prochaine réunion.
En plus des éléments liés ci-dessus, voici quelques outils supplémentaires qui pourraient vous être utiles :
N'oubliez pas qu'InSite disposera des valeurs du 30 juin que vous pourrez utiliser avant de recevoir les relevés des clients.
Et voici un lien vers tous les documents que nous conservons, y compris les portefeuilles modèles et les points forts des produits.
Si vous souhaitez que nous vous aidions à préparer une réunion avec un client, faites-le nous savoir et nous serons heureux de vous aider.
Comme toujours, nous attendons vos commentaires avec impatience.
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